理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
山西银行晋晟理财添晟理财产品运作情况如下：
一、产品基本情况
| 产品名称 |
山西银行晋晟理财添晟理财产品 |
| 产品代码 |
JS2021TS01 |
| 理财产品登记编码 |
C1442921000033 |
| 产品类型 |
非保本浮动收益型（固定收益类） |
| 产品风险评级 |
二级 |
| 最低认/申购额 |
人民币1万元起购，以1元的整数倍递增 |
| 产品成立日 |
2021/12/20 |
| 产品预计到期日 |
2099/12/31 |
| 产品期限 |
无固定期限 |
| 业绩比较基准 |
1.00%-6.00%（年化） |
| 产品管理人 |
山西银行股份有限公司 |
| 产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
二、产品存续规模和收益表现
截止到本报告期最后一个市场交易日，本产品净值情况如下：
| 产品名称 |
山西银行晋晟理财添晟理财产品 |
| 报告日期 |
2023/9/28 |
| 存续规模 |
1,558,261,377.99份 |
| 份额净值 |
1.0544 |
| 份额累计净值 |
1.0544 |
| 资产净值 |
1,643,176,561.06元 |
| 成立以来年化收益率 |
3.07% |
三、报告期内产品投资情况分析
（一）投资资产种类及投资比例
报告期内，山西银行晋晟理财添晟理财产品主要投向债券、资管计划、现金及银行存款等资产。截止本报告期末，本产品资产组合情况如下：
| 资产种类 |
穿透前 |
穿透后 |
| 占比 |
占比 |
|
| 现金及银行存款 |
5.92% |
10.16% |
| 同业存单 |
0.00% |
0.47% |
| 拆放同业及债券买入返售 |
9.02% |
9.02% |
| 债券 |
20.30% |
80.17% |
| 非标准化债权类资产 |
0.00% |
0.00% |
| 权益类投资 |
0.00% |
0.00% |
| 金融衍生品 |
0.00% |
0.00% |
| 代客境外理财投资QDII |
0.00% |
0.00% |
| 商品类资产 |
0.00% |
0.00% |
| 另类资产 |
0.00% |
0.00% |
| 公募基金 |
0.18% |
0.18% |
| 私募基金 |
0.00% |
0.00% |
| 资产管理产品 |
64.58% |
0.00% |
| 委外投资——协议方式 |
0.00% |
0.00% |
| 合计 |
100.00% |
100.00% |
（二）报告期末资产持仓前十基本信息
| 资产名称 |
规模（元） |
占总资产比例 |
|
| 1 |
华润信托晋鑫1号集合资金信托计划 |
586,435,579.14 |
35.25% |
| 2 |
创金合信恒利2号集合资产管理计划 |
487,995,385.74 |
29.33% |
| 3 |
逆回购 |
150,034,045.58 |
9.02% |
| 4 |
21华港01 |
108,982,826.91 |
6.55% |
| 5 |
银行存款 |
98,553,870.16 |
5.92% |
| 6 |
22太重01 |
85,247,436.83 |
5.12% |
| 7 |
21运投01 |
53,234,447.95 |
3.20% |
| 8 |
16临投01 |
41,971,897.54 |
2.52% |
| 9 |
18朔州01 |
32,982,604.80 |
1.98% |
| 10 |
21长治02 |
10,212,148.77 |
0.61% |
（三）杠杆情况
报告期内，本产品总资产未超过该产品净资产规模的140%，符合监管对产品杠杆水平的要求。
四、投资组合的流动性风险分析
理财产品流动性风险是指无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
本产品是以固定收益类资产为主要投资标的的产品，流动性受到宏观经济环境、市场利率波动以及债券市场供求等因素影响。本产品管理人合理安排资产配置结构，所投资产主要为债券、资管计划、现金及银行存款等，各种类资产期限适中，保持了适当的高流动性资产比例，合理控制资产久期与杠杆融资比例，并定期实施流动性风险压力测试与评估，关注市场风险、声誉风险等对理财产品流动性风险的影响，整体流动性风险水平可控。
五、投资账户信息
| 托管资金账号 |
账户名称 |
开户行 |
| 0502121629200421254 |
山西银行JS2021TS01期工行山西托管 |
工行太原高科技支行营业室 |
六、产品整体运作情况
自山西银行晋晟理财添晟理财产品成立以来，我行恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，按照监管有关规定以及理财产品销售文件中的约定做好产品投资运作和管理，截至本报告期末，所有投资资产正常运营，未发现有损害投资者利益的情况，在保证理财资产的中低风险和流动性的前提下，力争实现超越业绩基准的投资回报。
七、托管人安排
托管人名称：中国工商银行股份有限公司
住所/地址：山西省太原市迎泽大街145号
山西银行24小时客服热线：（0351）96588
山西银行股份有限公司
2023年10月23日
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